لطالما كان العمل في وول ستريت يُنظر إليه على أنه وسيلة لكسب الملايين. يقدم القطاع المالي أحد أعلى الوظائف ذات الياقات البيضاء أجرًا. ومع ذلك، فالأمر ليس سهلاً. ساعات العمل طويلة، بما في ذلك الليالي وعطلات نهاية الأسبوع. انسَ الإجازات. أنت تأكل ما تقتل. كان المصرفيون الاستثماريون يعملون أكثر من 100 ساعة في الأسبوع، حتى تدخلت الإدارة. إذا لم تحقق أرباحًا، فسترحل. إذا كنت تمتلك المهارات والموهبة والقدرة المناسبة، يمكنك جني ثروة. أو تخسرها بين عشية وضحاها. فيما يلي بعض الأدوار المربحة للغاية في وول ستريت، والتي تتطلب خبرة في مجال *التمويل والاستثمار*.
صناديق التحوط
يقوم مديرو صناديق التحوط باستمرار بإجراء البحوث واكتشاف طرق لتحقيق الأرباح. إنهم يبحثون طوال اليوم عن طرق للعثور على الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى التي سترتفع قيمتها، أو بيعها على المكشوف. يتراوح متوسط الأرباح المهنية من 400,000 دولار إلى 900,000 دولار سنويًا. يمكن لمديري صناديق التحوط الناجحين للغاية تحقيق ملايين الدولارات. يعتمد تعويضاتهم بشكل كبير على الأداء. *ملحوظة: يعكس هذا النموذج الشائع في صناديق التحوط حوافز الأداء القوية.*
قد يكسب مدير المحفظة الذي يحقق عائدًا بنسبة 10% على صندوق بقيمة 100 مليون دولار ما بين 1 إلى 2 مليون دولار، في حين أن الأداء الضعيف يمكن أن يخفض الأرباح إلى راتب أساسي قدره 100,000 دولار. حقق كبار المؤدين في الشركات المتميزة مثل Citadel مليارات في السنوات عالية الأداء. يبدأ المحللون المبتدئون براتب يتراوح بين 100,000 و 150,000 دولار مع مكافآت تصل إلى 50% من رواتبهم الأساسية.
لديهم حزمة أجور فريدة من نوعها، يشار إليها باسم “اثنان وعشرون”. هذا ترتيب رسوم قياسي في صناعة صناديق التحوط وشائع أيضًا في رأس المال الاستثماري والأسهم الخاصة. تتقاضى شركات إدارة صناديق التحوط عادةً رسوم إدارة وأداء من العملاء. “اثنان” تعني 2% من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، وتشير إلى رسوم الإدارة السنوية التي يتقاضاها صندوق التحوط لإدارة الأصول. تشير كلمة “عشرون” إلى رسوم الأداء أو الحوافز القياسية بنسبة 20% من الأرباح التي يحققها الصندوق فوق معيار محدد مسبقًا، وفقًا لموقع Investopedia. مع وجود هذه العقبات العالية التي يجب التغلب عليها، يمكنك أن تتخيل مدى تركيز مديري محافظ صناديق التحوط على البحث عما يسمونه ألفا (تحقيق الكثير من المال والأرباح).
الأسهم الخاصة: نظرة متعمقة
يركز متخصصو الأسهم الخاصة (Private Equity (PE)) على الاستحواذ على الشركات وإدارتها. يصف مصطلح الأسهم الخاصة شراكات استثمارية تشتري الشركات وتديرها قبل بيعها. تدير شركات الأسهم الخاصة هذه الصناديق الاستثمارية نيابة عن المستثمرين المؤسسيين و المستثمرين المؤهلين، وهم أولئك الذين يمتلكون الأصول اللازمة للمشاركة في هذه الصفقات. لطالما كانت شركات الأسهم الخاصة مصدر قلق بشأن ما فعلته بالشركات التي استحوذت عليها. يزعم الكثيرون أنها تخفض التكاليف وتجري تسريحات، سعياً لتحقيق أرباح قصيرة الأجل. *ملحوظة: يتضمن ذلك غالبًا إعادة هيكلة الشركات وتطبيق استراتيجيات لتعزيز الربحية قبل البيع.*
يحصل المحللون في شركات الملكية الخاصة على رواتب تتراوح بين 200,000 و 600,000 دولار أمريكي، بينما يحقق كبار الشركاء ملايين الدولارات من خلال حصة الأرباح المحمولة، والتي تمثل عادةً 20% من الأرباح. في عام 2025، زادت نسبة المنتسبين الذين يحصلون على حصة الأرباح المحمولة بنسبة 70% مقارنة بعام 2024. وتوفر حصة الأرباح المحمولة (Carried interest)، الخاضعة لضريبة أرباح رأس المال، ميزة ضريبية مقارنة بمكافآت صناديق التحوط، والتي تخضع للضريبة كدخل عادي. ترتبط الأرباح بعمليات التخارج طويلة الأجل، مما يوفر استقرارًا مقارنة بتقلبات المكافآت السنوية لصناديق التحوط. *ملاحظة: عمليات التخارج تشير إلى بيع الاستثمارات لتحقيق الربح.*
حصة الأرباح المحمولة (Carried interest)، والتي يشار إليها غالبًا باسم “الحصة المحمولة”، هي حصة الأرباح المخصصة للشريك العام (GP) في صندوق الملكية الخاصة كشكل من أشكال التعويض القائم على الأداء. على مدى الـ 25 عامًا الماضية، تجاوزت حصة الأرباح المحمولة تريليون دولار على مستوى العالم، مما يدل على تأثيرها المالي الهائل وأهميتها في مواءمة حوافز الشريك العام والشراكة المحدودة. *تعتبر الحصة المحمولة آلية أساسية لتحفيز مديري صناديق الملكية الخاصة.*
مجموعة صغيرة من المصرفيين الاستثماريين الشباب، بمن فيهم امرأة قوقازية ورجل قوقازي وأفريقي … المزيد
المصرفيون الاستثماريون: نظرة على الرواتب والأداء في السوق
يحصل المصرفيون الاستثماريون، الذين يقدمون المشورة بشأن عمليات الاندماج والاستحواذ وجمع رأس المال، على رواتب تتراوح بين 150,000 دولار أمريكي و 500,000 دولار أمريكي، وذلك حسب الأقدمية. يبدأ المساعدون براتب حوالي 150,000 إلى 200,000 دولار أمريكي، في حين أن المديرين الإداريين في الشركات الكبرى مثل Goldman Sachs يمكن أن يتجاوزوا 500,000 دولار أمريكي، بما في ذلك المكافآت. شهدت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية العالمية ارتفاعًا بنسبة 30% في عام 2024، ولكن نمو إجمالي التعويضات كان أبطأ بنسبة 10-15% في عام 2025 بسبب حالة عدم اليقين الاقتصادي والمخاطر الجيوسياسية، مثل الحروب التجارية. المكافآت، التي يمكن أن تضاعف الراتب الأساسي، مرتبطة بالأداء العام للشركة.
ومن المثير للاهتمام، أنه في خضم عاصفة التقلبات الأخيرة، وجدت البنوك الاستثمارية مثل Goldman Sachs و JPMorgan Chase و Morgan Stanley بصيص أمل. كانت غرف التداول الخاصة بهم، بصفتها محركات إيرادات وول ستريت، تعج بالنشاط. عندما تتأرجح الأسواق بشكل كبير، مدفوعة بعناوين الأخبار المتعلقة بالتعريفات الجمركية، أو تلميحات خفية من الرئيس Trump، أو شائعات حول المحادثات التجارية، أو مخاوف بشأن التضخم، يهرع المستثمرون لإجراء صفقاتهم.
البعض يبيعون الأسهم لخفض الخسائر، والبعض الآخر يتحول إلى أصول أكثر أمانًا مثل الذهب. ويتجه آخرون إلى الخيارات أو البيع أو الأدوات المالية المعقدة للتحوط من رهاناتهم. كل خطوة تولد سلسلة من الصفقات. تحصل البنوك على رسوم باهظة على كل معاملة، وتحول الفوضى إلى نقود. تسعى صناديق التحوط، التي وقعت في تقلبات السوق، جاهدة لتغطية الخسائر أو اغتنام الفرص، مما يزيد من ازدهار التداول.
تنبيه: البيانات قابلة للتغيير بشكل فوري
في بيئتنا الاقتصادية المتقلبة الحالية، والتي تتميز بإعلانات تعريفية فوضوية، وتقلبات جنونية في سوق الأسهم، ومخاوف بشأن التحولات الاقتصادية العالمية، ستتأثر معلومات الرواتب. قبل فترة وجيزة فقط، بدا أن سوق الأسهم الأمريكي في ورطة كبيرة. كانت أسهم الشركات الكبرى في منطقة الهبوط أو التصحيح. هذا يعني أنها انخفضت من 10 إلى 20 بالمائة. إذا استمر هذا، فلن يكون من المستغرب حدوث تسريحات للعمال. من المهم أن تعرف أن نطاقات التعويضات التالية يمكن أن تتغير في لحظة، اعتمادًا على ما قد يحدث بعد ذلك في هذا السوق المربك والمتغير بسرعة بشكل فريد.
لقد جمعت بيانات من هذه المواقع الموثوقة وغيرها: Mergers & Inquisitions ZipRecruiter, Wall Street Oasis, Indeed, Glassdoor, Robert Half, Mergers & Inquisitions, PrepLounge, Wall Street Prep, and eFinancialCareers. Randstad 2025 Salary Guide بالإضافة إلى التحدث مع متخصصي Wall Street.
كيف تحصل على وظائف “وول ستريت” ذات الأجور المرتفعة
للمديرين الطموحين لصناديق التحوط، يُعد الحصول على درجة البكالوريوس في العلوم المالية أو الاقتصاد أو الرياضيات أمرًا أساسيًا. كما أن الحصول على ماجستير إدارة الأعمال من جامعة مرموقة وشهادة المحلل المالي المعتمد (CFA) يعتبر معيارًا أساسيًا. المهارات الكمية والمعرفة بالسوق وإدارة المخاطر عوامل بالغة الأهمية. يمكنك البدء كمحلل في صندوق تحوط أو بنك استثماري. اكتسب بضع سنوات من الخبرة لتكوين سجل حافل بالاستثمارات الناجحة، حتى يتم ملاحظتك.
التواصل الفعال أمر بالغ الأهمية، حيث أنك ستواجه منافسين شرسين على نفس الوظائف الشاغرة. تواصل مع المتخصصين في هذا المجال من خلال المؤتمرات وشبكات الخريجين. غالبًا ما تقوم الشركات الكبرى بالتوظيف من خلال الإحالات. تلعب العلاقات دورًا كبيرًا في هذا المجال. تقدر صناديق التحوط الأداء أكثر من المؤهلات الأكاديمية، لذا يجب أن تتأكد من قدرتك على تحقيق عوائد ثابتة.
لكي تصبح متخصصًا في مجال الأسهم الخاصة، فإن الحصول على درجة البكالوريوس في العلوم المالية أو إدارة الأعمال، يليها الحصول على ماجستير إدارة الأعمال، بالإضافة إلى امتلاك مهارات تحليلية ومهارات هيكلة الصفقات ومهارات تفاوض قوية، كلها أمور مهمة. ابدأ في بنك استثماري أو شركة استشارات إدارية. اقضِ عامين كمحلل لتعلم المصطلحات وأساسيات العمل. صقل مهاراتك في النمذجة المالية، ثم انتقل إلى منصب مشارك في مجال الأسهم الخاصة.
عزز علاقاتك مع المصرفيين ومسؤولي التوظيف. يتم شغل العديد من المناصب من خلال شركات التوظيف التنفيذية المتخصصة أو الإحالات الداخلية. يتجه مجال الأسهم الخاصة نحو الأدوار التشغيلية. وهذا يعني أن الشركات تقدر المرشحين الذين لديهم خبرة عملية في إدارة الشركات التي تملكها، وخاصة في مجال الائتمان الخاص، الذي يشهد نموًا سريعًا.
يحتاج المصرفيون الاستثماريون الطموحون إلى الحصول على درجة البكالوريوس في العلوم المالية أو الاقتصاد أو أي مجال ذي صلة، مع سعي الكثيرين للحصول على ماجستير إدارة الأعمال لشغل مناصب عليا. تعتبر النمذجة المالية والتواصل مع العملاء من الأمور الأساسية.
ابدأ كمحلل من خلال برنامج التدريب الصيفي لأحد البنوك، عادة بعد التخرج من الكلية. سيستغرق الأمر بضع سنوات للترقية إلى منصب مشارك. احضر فعاليات التوظيف في الحرم الجامعي وتواصل مع الخريجين في البنوك الكبرى مثل JPMorgan Chase أو Morgan Stanley أو Citi أو Goldman Sachs، حيث تلعب العلاقات دورًا كبيرًا في التوظيف في هذا المجال التنافسي.
