Motley Fool أم Action Alerts PLUS من جيم كرامر: أيهما أفضل؟

يُعد كل من Motley Fool Stock Advisor و TheStreet’s Action Alerts PLUS خدمتين شهيرتين لاختيار الأسهم. يمكنهما مساعدتك في العثور على أسهم فردية تتفوق على أداء سوق الأسهم العام.

مع ذلك، تلبي كل خدمة استراتيجية استثمار مختلفة، ولديها ترددات توصية متفاوتة، وتقدم ميزات منصة متنوعة. ستساعدك هذه المقارنة بين Motley Fool Stock Advisor و TheStreet’s Action Alerts PLUS على اختيار خدمة الاستثمار الأنسب لأهدافك.

ما هو Motley Fool Stock Advisor؟

Motley Fool Stock Advisor هي نشرة إخبارية استثمارية للمبتدئين، تنشر توصيتين جديدتين للأسهم كل شهر، إلى جانب تحديثات مستمرة للمحفظة.

ستتلقى اقتراحات من صناعات متنوعة، بما في ذلك تكنولوجيا المعلومات، والتجارة الإلكترونية، والتكنولوجيا الحيوية للشركات الكبرى.

لكن لن تجد محفظة نموذجية توضح لك حجم استثمار فريق إدارة الشركة في كل توصية. بدلاً من ذلك، أنت من يحدد النسبة المئوية من محفظتك التي ستستثمرها في كل فكرة، إذا قررت شراء هذا السهم المحدد.

تتراوح فترة الاحتفاظ المتوقعة لكل توصية بين ثلاث إلى خمس سنوات، وهي أطول من تلك الخاصة بمعظم المنشورات المنافسة، بما في ذلك Action Alerts PLUS (AAP).

يعجبني أن The Motley Fool لا يتطلب تداولاً مستمراً مثل AAP. بصفتي أحد الوالدين وعاملاً بدوام كامل، لا أملك دائماً الوقت لقراءة تنبيهات تداول متعددة كل أسبوع، كما أرغب في تقليل وتيرة بيعي لتجنب المعاملات الاستثمارية التي تستوجب الإبلاغ الضريبي والتي تعقد إعداد الضرائب.

ميزات فريدة

إليك بعض من أفضل مزايا العضوية التي يقدمها اشتراك Stock Advisor.

نصائح حالية وسابقة

يمكنك الوصول إلى جميع توصيات الأسهم النشطة والمغلقة منذ إطلاق الخدمة.

تتضمن كل توصية سهم أداء الاستثمار وشرحًا تفصيليًا يوضح سبب اختيار فريق Stock Advisor لهذا السهم في ذلك الوقت بالذات. كما أجد من المفيد مراجعة الأسئلة التي يطرحها القراء ومقاطع الفيديو التحليلية التي تصاحب إصدار توصيات الأسهم.

بينما قد تركز على أحدث التوصيات نظرًا لإمكاناتها العالية للنمو، تنشر الخدمة أيضًا قائمة شهرية بعنوان “الأسهم الأعلى تصنيفًا” (Top-Ranked Stocks). تكمن فائدة هذه القائمة في أنها تسلط الضوء على أفضل الفرص بين جميع التوصيات المفتوحة التي تتمتع بأكبر إمكانية لتفوق أداء سوق الأسهم.

لا تتضمن أي توصية من Stock Advisor سعر تداول “للشراء حتى” (buy up to) أو اقتراح وقف الخسارة (stop-loss). تثني الخدمة عن محاولة توقيت السوق والتفاعل مع تحركات الأسعار قصيرة الأجل. بدلاً من ذلك، تركز على شراء الشركات عالية الجودة التي يمكن لأسعار أسهمها أن تتجاوز أداء السوق العام.

يمكنك زيادة حجم محفظتك تدريجيًا حسب ما تسمح به ميزانيتك وأهدافك الاستثمارية. أعتقد أن هذا النهج يساعدك على تنويع حساب الوساطة الخاص بك بمسؤولية، كما تشير أداة تخصيص الأصول إلى الأسهم التي تتوافق مع استراتيجية حذرة أو معتدلة أو جريئة.

يوصي Stock Advisor بالاحتفاظ بما لا يقل عن 25 سهمًا لمحفظة متنوعة، وبحد أقصى لتخصيص الأصول يبلغ 3% من إجمالي رصيد محفظتك.

اقتراحات الأسهم المبتدئة

بالإضافة إلى توصيات الأسهم الشهرية، تقدم الخدمة قائمة تضم 10 أسهم مبتدئة (Starter Stocks) — تُعرف أيضًا بالأسهم الأساسية (Foundational Stocks) — يمكنك شراؤها في أي وقت لتحسين أداء محفظتك.

تُحدّث الخدمة هذه القائمة ربع سنويًا وتقترح على المشتركين الجدد الاستثمار في اثنتين أو ثلاث من هذه الشركات على الأقل، بالإضافة إلى التوصيات الشهرية. فقط تأكد من أن استثماراتك تتناسب مع استراتيجيتك.

تضم الأسهم المبتدئة شركات من مجموعة متنوعة من الصناعات، والتي عادة ما تكون رائدة في مجالاتها المتخصصة. لقد وجدت بعض الأفكار الاستثمارية الجيدة من هذه الميزة العضوية، وهي تتكامل بشكل جيد مع التوصيات التي تصدر مرتين شهريًا.

نظرًا لأن Stock Advisor ربما أوصى ببعض هذه الأسهم في البداية قبل عدة سنوات، فقد لا يكون لديها نفس إمكانات النمو الكبيرة التي تتمتع بها التوصيات الشهرية الجديدة.

ومع ذلك، تعتقد Motley Fool أنها يمكن أن تكون فكرة رابحة، وقد يكون أداؤها الاستثماري أقل تقلبًا من التوصيات الجديدة.

اقرأ مراجعتنا لـ Motley Fool لمعرفة المزيد عن Stock Advisor.

ما هو Action Alerts PLUS؟

Action Alerts PLUS (AAP) هي النشرة الإخبارية الاستثمارية الرائدة التي تديرها TheStreet.

توقع الحصول على توصيات متعددة بالشراء والبيع شهريًا لشركات من جميع الصناعات التسع المدرجة في مؤشر S&P 500، مع تركيز أكبر على الشركات ذات الإمكانات الأقوى للنمو.

تأسست هذه الخدمة على يد المحلل الأسطوري في CNBC، جيم كرامر (Jim Cramer). ومع ذلك، توقف عن إدارة المحفظة قبل بضع سنوات للتركيز على مساعٍ أخرى. يتولى المستثمران بوب لانغ (Bob Lang) وكريس فيرساتشي (Chris Versace) الآن الإشراف على المحفظة النموذجية. وهما يمزجان بين التحليل الفني والبحث الأساسي للتوصية بالأسهم وإعادة توازن المحفظة.

تتبع هذه الخدمة استراتيجية استثمارية أكثر نشاطًا وفترة احتفاظ أقصر مقارنةً بـ Stock Advisor. قد تكون خيارًا أفضل إذا كنت مرتاحًا لإجراء عدة صفقات شهريًا.

لقد اشتركت في هذه الخدمة لعدة سنوات وأتلقى إشعارات تداول أسبوعية. قد يكون هذا التكرار مبالغًا فيه بالنسبة لبعض المستثمرين، لكنه يحقق توازنًا جيدًا بين الاستثمار طويل الأجل والتداول المتأرجح (swing trading)، مما يتيح لهم الاستفادة من فرص الاستثمار متوسطة الأجل.

بينما تعتمد هذه الخدمة على التحليل الفني بشكل أكبر من Stock Advisor، يهدف فريق AAP إلى التوصية بأسهم يمكنك الاحتفاظ بها لمدة تتراوح بين 6 إلى 12 شهرًا على الأقل. في تجربتي، هذا هو الحال عادةً، على الرغم من أن ليست كل فكرة تتطابق أو تتفوق على عوائد مؤشر S&P 500.

نتيجة لذلك، تعد هذه الخدمة أفضل للمستثمرين على المدى الطويل مقارنةً بالمتداولين قصيري الأجل الذين يعتمدون فقط على تحليل الرسوم البيانية.

الميزات الفريدة

يتمتع Action Alerts PLUS ببعض الميزات الفريدة التي تستحق الذكر.

مكالمات المؤتمرات

يمكنك الاتصال أو بث مكالمة مؤتمر شهرية مباشرة. ينصب التركيز الأساسي للمكالمة على مراجعة متعمقة لكل سهم في المحفظة.

يعلق المحللون أيضًا على الاتجاهات التي يراقبونها للشهر التالي وقد يجيبون على أسئلة المستثمرين. يمكنك مشاهدة هذه الفيديوهات لاحقًا إذا لم تتمكن من حضور البث المباشر.

بالإضافة إلى المكالمات الشهرية الفردية، ستتلقى تحديثات أسبوعية للمحفظة وتنبيهات تداول حسب الحاجة. أُعجب بهذا المورد العملي لأنه معظم النشرات الإخبارية الاستثمارية لا تسمح لك بالتواصل المباشر مع المحللين.

المحفظة النموذجية

تضم هذه المحفظة حوالي 30 توصية نشطة يمكنك شراؤها أو إضافتها إلى قائمة مراقبتك. يمكنك مراجعة قائمة الصفقات الأخيرة والأداء الاستثماري لكل توصية.

يحتوي كل مركز استثماري على تقييم شراء لمساعدتك في اختيار أفضل الأفكار الاستثمارية.

تشمل التقييمات ما يلي:

1. اشترِ الآن (Buy Now): أسهم نوصي بشرائها فورًا.
2. تجميع (Stockpile): أسهم نوصي بشرائها عند التراجعات.
3. نمط الاحتفاظ (Holding Pattern): فكر في بيع هذا السهم عند قوته.
4. بيع (Sell): بِع هذا السهم في أقرب وقت ممكن.

بالإضافة إلى التوصيات المفتوحة، يمكنك الاطلاع على المراكز المغلقة، بما في ذلك تاريخ البيع، عبر أداة فحص الأسهم. قد يلجأ مديرو المحافظ إلى بيع جزء من المركز فقط لإعادة توازن المحفظة.

قسم آخر مهم في المحفظة هو قائمة Bullpen، التي تضم الأسهم التي يراقبها الفريق. قد تتلقى بعض هذه الشركات توصية شراء في المستقبل إذا تحسنت ظروف الاستثمار.

لأغراض الشفافية، كان أداء محفظة AAP أقل من المؤشر المعياري S&P 500 (بما في ذلك توزيعات الأرباح المدفوعة) في معظم السنوات منذ تأسيسها عام 2002. وهذا الأداء يتضاءل مقارنة بـ Stock Advisor، الذي تجاوز أداء المؤشر في معظم السنوات.

أوجه التشابه

تتشارك Stock Advisor و AAP في أوجه تشابه تجعلهما مفيدتين للغاية للمستثمرين.

توصيات الأسهم

ستتلقى توصيات شراء متعددة كل شهر من كلتا الخدمتين. تبحثان عن شركات تركز على النمو وقد تدفع أيضًا توزيعات أرباح.

قد تكون الشركة مدرجة في مؤشر S&P 500. ومع ذلك، من المرجح أن تكون التوصيات لأسهم شركات كبيرة ومتوسطة أخرى ذات إمكانات نمو طويلة الأجل أكبر. قد تصل هذه الشركات في النهاية إلى مؤشر S&P 500، ويمكنك الاستمتاع بنموها على طول الطريق قبل أن تشتري صناديق المؤشر مركزًا فيها. يعجبني أن كلتا الخدمتين تركزان على الشركات المعروفة وقادة الصناعة الذين يمكن أن يكونوا قادة الغد.

بما أن كلتاهما رسائل إخبارية للمبتدئين، فلن تستثمر في أسهم شركات صغيرة غير معروفة شديدة التقلب وأكثر خطورة بطبيعتها.

توصي كلتا المنصتين بأسهم ذات سيولة عالية وأسعار أسهم مستقرة نسبيًا. يمكنك شراء هذه الشركات بدون عمولة من خلال معظم تطبيقات الاستثمار المجانية.

مجتمع الأعضاء

تتيح لك هذه المنصات التفاعل مع المشتركين الآخرين عبر المنتديات الإلكترونية. يمكنك مناقشة تنبيهات التداول الأخيرة ومواضيع الاستثمار الأخرى.

تساعدك هذه المناقشات على فهم أفضل لسبب استثمارك في شركة معينة أو كيف يمكن أن تتناسب مع استراتيجيتك الاستثمارية.

توفر فرصة الحوار هذه قيمة إضافية إذا كنت تبحث عن توجيه عملي لتحسين عملية البحث والشراء لديك.

الموارد التعليمية

يمكنك أيضًا العثور على أدوات تعليمية أساسية قد تساعد في تحسين مهاراتك الاستثمارية. توفر هذه الموارد فهمًا أعمق لفلسفة النشرة الإخبارية الاستثمارية.

حتى لو كنت مستثمرًا ذا خبرة، فإن مراجعة بعض هذه الموارد يمكن أن تساعدك في إعداد محفظتك الاستثمارية وتفسير التوصيات الاستثمارية.

يمكن للمستثمرين الجدد أيضًا العثور على مسرد للمصطلحات الاستثمارية يوضح المفاهيم الأساسية.

يمكنك حتى قراءة تعليقات سوق الأسهم على أي من الموقعين. تناقش بعض المقالات توصية نشطة محددة، بينما تركز أخرى على السوق الأوسع أو قطاع صناعي معين.

دعم العملاء

من السهل التواصل مع دعم العملاء عبر البريد الإلكتروني عندما تكون لديك أسئلة حول اشتراكك أو تحتاج إلى مساعدة في التنقل عبر المنصة الإلكترونية.

توفر Action Alerts PLUS أيضًا دعمًا عبر الهاتف، على الرغم من أنني عادةً ما أتواصل عبر البريد الإلكتروني.

الاختلافات

فيما يلي عدة أوجه للاختلاف بين Stock Advisor و AAP.

السعر

يُعد فرق السعر ملحوظًا لكلتا الخدمتين، وكذلك خيارات الاشتراك المتاحة.

تسعير Motley Fool

Stock Advisor أرخص من Action Alerts PLUS. يبلغ اشتراكك السنوي 99 دولارًا فقط للسنة الأولى و199 دولارًا لكل تجديد.

بينما تقوم Motley Fool بخصم المبلغ من بطاقتك الائتمانية فورًا، إلا أنك تتمتع بفترة تجريبية خالية من المخاطر لمدة 30 يومًا يمكنك خلالها طلب استرداد الأموال إذا لم تعجبك الخدمة. لا يقدم Stock Advisor خيار الاشتراك الشهري.

تكلفة الاشتراك في Action Alerts PLUS

أصبحت رسوم الاشتراك في AAP مدمجة الآن ضمن اشتراك TheStreet Pro:

• الفوترة الشهرية: 5 دولارات للشهر الأول ثم 99 دولارًا شهريًا
• الفوترة السنوية: 5 دولارات للشهر الأول ثم 984 دولارًا سنويًا (بما يعادل 82 دولارًا شهريًا)

لا توجد فترة تجريبية، ولكن يمكنك الإلغاء في أي وقت واسترداد جزء من المبلغ المدفوع.

يتضمن اشتراك Pro العضويات التالية:

• محفظة Action Alerts PLUS
• مفكرة يومية
• مؤشرات الخيارات
• مؤشرات المعنويات
• مراقب نشاط التداول

على الرغم من أن هذا الاشتراك مكلف، إلا أنه يوفر الوصول إلى أكثر من 200 فكرة تداول شهرية و125 مقالًا بحثيًا يوميًا، مقدمة من خبراء استثمار ومديري صناديق تحوط سابقين.

اقتراحات الأسهم

على الرغم من وجود بعض التداخل في توصيات الأسهم، إلا أن كلتا المنصتين تتميزان بفترات احتفاظ مختلفة.

قبل الاستثمار في أي توصية، تذكر أنه ليست كل توصية أسهم من أي خدمة ستحقق أرباحًا بالضرورة.

اقتراحات أسهم Stock Advisor

يوصي Stock Advisor بشراء الأسهم ذات الأساسيات الواعدة على المدى الطويل. في الظروف العادية، تتراوح فترة الاحتفاظ الدنيا بين ثلاث إلى خمس سنوات.

لن تتلقى توصيات بالبيع إلا عندما يرى فريق Motley Fool أن الوقت قد حان لإغلاق مركزك بالكامل. أما AAP، فيميل أكثر إلى التوصية بتقليل تعرضك للاستفادة القصوى من ضعف أو قوة السوق على المدى القصير.

بشكل دوري، ينصح Motley Fool ببيع سهم لتحقيق ربح في حالات مثل تلقي الشركة عرض استحواذ، أو عندما يصبح من الصعب الاستمرار في التفوق على أداء السوق، أو إذا كانت الفكرة الاستثمارية للسهم غير رابحة ببساطة.

بالإضافة إلى ندرة توصيات البيع، لا يوصي Stock Advisor بصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).

اقتراحات أسهم Action Alerts PLUS

يتوقع AAP فترة احتفاظ تتراوح بين ستة أشهر و12 شهرًا للأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs). ومع ذلك، ليس من غير المألوف أن يكون للمراكز الأساسية أفق استثماري يمتد لعدة سنوات.

يعتمد فريق الاستشارات على التحليل الأساسي والفني لتقديم توصيات بالشراء أو الاحتفاظ أو البيع.

معظم التوصيات تتعلق بالأسهم الفردية. وبشكل دوري، يضيف الفريق صندوق مؤشرات متداول (ETF) قطاعيًا لتوفير تعرض أكثر تنوعًا لفكرة استثمارية. ومن المهم أيضًا ملاحظة أن العديد من توصيات البيع لا تقترح سوى تقليل حجم مركزك الحالي.

على سبيل المثال، قد تبيع جزءًا من أسهمك بعد ارتفاع حديث لتحقيق بعض الأرباح وإعادة استثمار العائدات في سهم آخر من المرجح أن يحقق مكاسب قوية.

تتطلب هذه النشرة الإخبارية صيانة أكبر للمحفظة. إذا استثمرت في حساب وساطة خاضع للضريبة بدلاً من حساب IRA ذي المزايا الضريبية، فقد تخضع مبيعات أسهمك للضريبة.

إمكانية الوصول

يمكن لمستثمري Action Alerts PLUS التفاعل مع مديري المحافظ في المنتدى عبر الإنترنت والمكالمات الجماعية الشهرية.

من الصعب التواصل مباشرة مع محللي Motley Fool، حيث أن المنتديات غالبًا ما تكون محادثات بين المستثمرين الأفراد.

ومع ذلك، قد تتاح لك الفرصة لطرح الأسئلة خلال جلسات الفيديو المباشرة التي يعلن فيها Stock Advisor عن التوصيات الشهرية الجديدة.

يمكنك الوصول إلى كلتا الخدمتين من جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو متصفح الويب على الهاتف المحمول.

لمن تناسب كل خدمة؟

Stock Advisor تُعد الأفضل للمستثمرين على المدى الطويل الذين يرغبون في إجراء الحد الأدنى من الصفقات شهريًا. في معظم الأشهر، قد تكتفي بالعمل بناءً على توصيتي الأسهم الجديدتين فقط.

ومع ذلك، قد تتطلب فترة الاحتفاظ بالأسهم لعدة سنوات قدرًا أعلى من تحمل المخاطر. تميل Motley Fool إلى تجاهل تقلبات الأسعار قصيرة الأجل التي قد تدفعك إلى إعادة التوازن.

فكر في Action Alerts PLUS عندما تكون مستعدًا لشراء وبيع الأسهم على أساس شهري. اعتمادًا على الظروف الاقتصادية الكلية، ستكون بعض الأشهر أكثر نشاطًا من غيرها.

بالإضافة إلى ذلك، قد تقدر مراجعات المحفظة الأسبوعية والشهرية التي يمكن أن توفر تحليلًا أكثر عمقًا من Stock Advisor.

بدائل

بناءً على استراتيجيتك الاستثمارية واحتياجاتك البحثية، قد تفضل خدمات الاستثمار هذه بدلاً من غيرها.

Morningstar Investor

Morningstar Investor تقدم مراجعات للمحللين للأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والصناديق المشتركة. ومع ذلك، لا تقدم هذه الخدمة توصيات شهرية مركزة لمحفظة نموذجية مثل Stock Advisor أو Action Alerts PLUS.

بدلاً من ذلك، يمكنك العثور على أفكار استثمارية باستخدام أداة فحص الأسهم (stock screener)، وقراءة مقالات التعليق على السوق، والاطلاع على قوائم الأسهم والصناديق التي تحمل تصنيفات خمس نجوم في فئات محددة.

تتضمن هذه الخدمة أيضًا أداة “Portfolio X-Ray” لتقييم ممتلكاتك الحالية.

اقرأ مراجعتنا لـ Morningstar لمعرفة المزيد.

Seeking Alpha

Seeking Alpha توفر مجموعة وفيرة من مقالات أبحاث السوق للأسهم والصناديق. يمكنك قراءة وجهات النظر المتفائلة والمتشائمة للعديد من الأفكار الاستثمارية. يتضمن الاشتراك المميز (Premium) تقييمات Quant Ratings وأداة فحص أسهم قابلة للتخصيص لاستراتيجيات استثمارية متعددة.

على الرغم من أن هذه الخدمة لا تقدم محافظ استثمارية نموذجية، إلا أنه يمكنك متابعة المحللين الذين قد يشاركون محافظهم. يتيح لك الاشتراك المدفوع أيضًا تتبع أدائهم الاستثماري التاريخي.

اقرأ مراجعتنا لـ Seeking Alpha لمعرفة المزيد.

Zacks

Zacks تقدم تحليلات للأسهم والصناديق من خلال تصنيفها الشهير Zacks Rank. يقدر هذا التصنيف احتمالية أن يتفوق سهم معين على أداء السوق خلال الثلاثين يومًا القادمة. يمكن للمستثمرين على المدى الطويل أيضًا الاستفادة من Focus List، التي تصنف الأسهم التي تعتقد الخدمة أنها ستتفوق على أداء السوق خلال الاثني عشر شهرًا القادمة.

يمكن لأداة فحص الأسهم هذه أن تساعدك في العثور على أفكار استثمارية بناءً على مقاييس أساسية وفنية مختارة. بالإضافة إلى تصنيفات الأسهم والصناديق، يمكنك قراءة مقالات التعليق على السوق وتقارير المحللين لشركة معينة.

اقرأ مراجعتنا لـ Zacks Premium لمعرفة المزيد.

ملخص

يقدم Motley Fool Stock Advisor و TheStreet’s Action Alerts PLUS توصيات أسهم شهرية للمساعدة في توجيه استثماراتك.

بينما يمكن لأي من الخدمتين أن تساعدك في العثور على أفكار استثمارية رابحة، يجب عليك مقارنة أهدافك الاستثمارية بمتوسط فترة الاحتفاظ وصيانة المحفظة المطلوبة.

بشكل عام، قد يكون Stock Advisor الخيار الأفضل حيث ستبيع الأسهم بوتيرة أقل، واشتراكه السنوي أكثر تكلفة معقولة. ومع ذلك، يقدم كلاهما فترات تجريبية ميسورة التكلفة للشهر الأول للعثور على المطابقة المثالية لأسلوبك الاستثماري.