اكتشف أفضل 10 جداول بيانات مجانية لتحديد صافي ثروتك بدقة

تساعدك جداول بيانات صافي الثروة المجانية على تتبع أصولك وتصور تقدمك المالي. قد تفضل التخصيص والمرونة التي توفرها جداول البيانات للحصول على رؤية متعمقة لاحتياجاتك الشخصية.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك تتبع صافي ثروتك دون تكلفة وتجنب عناء مزامنة حساباتك المصرفية.

أفضل جداول بيانات صافي الثروة

تتكيف جداول البيانات هذه مع استراتيجيات بناء الثروة المتنوعة وتأتي بتصاميم مختلفة لتجد الأنسب لك من أجل حساب صافي ثروتك السائلة.

1. قالب Tiller لصافي الثروة

يُعد Tiller Money أحد أفضل تطبيقات جداول بيانات الميزانية. يقوم بمزامنة حساباتك المصرفية تلقائيًا، مما يتيح لك اتباع أي استراتيجية ميزانية. الاشتراك السنوي مجاني لأول 30 يومًا، ثم يكلف 79 دولارًا سنويًا.

يمكنك تنزيل جدول بيانات صافي الثروة الذي أنشأه المجتمع مجانًا لبرنامج Microsoft Excel أو Google Sheets. يتتبع هذا الجدول أصولك وخصومك ومقاييس مالية حيوية أخرى ترغب في مراقبتها.

يُعد جدول البيانات المجاني لأي من المنصتين مناسبًا كمنتج مستقل لتتبع بيانات تصل إلى 12 شهرًا. لحسن الحظ، يمكنك دمج أي منهما في اشتراكك المدفوع للحصول على مرونة كاملة. يمكنك استخدام متتبع صافي الثروة هذا جنبًا إلى جنب مع قوالب شخصية وتجارية أخرى.

2. جدول تتبع صافي الثروة من Measure of a Plan

يقدم موقع Measure of a Plan جدول بيانات مجانيًا لبرنامجي Excel أو Google Sheets، يقوم بتقسيم أصولك وخصومك إلى الأقسام التالية:

• الحسابات المصرفية
• الحسابات الاستثمارية
• الأصول الأخرى (مثل العقارات والمركبات والمعادن الثمينة)
• الديون

يمكنك إضافة صفوف لحساباتك وأعمدة لكل شهر جديد. بعد إدخال بياناتك، ستظهر لك إجمالي أصولك وديونك وصافي ثروتك. يتميز هذا الجدول بتصميمه الجذاب وسهولة قراءته وسرعة تحديثه.

3. جدول الاستقلال المالي من Mad Fientist

يقدم موقع Mad Fientist جدول بيانات ديناميكيًا يتتبع صافي ثروتك ويحسب الوقت المتبقي لتحقيق الاستقلال المالي (FI). إنه أحد أفضل الخيارات للتقاعد المبكر أو لزيادة صافي ثروتك بسرعة.

يُسهّل دمج هذا الجدول متابعة خطوات تحقيق الاستقلال المالي بينما تقوم ببناء خارطة طريق شخصية لك.

توجد علامات تبويب منفصلة لتتبع استثماراتك، ومتوسط إنفاقك الشهري، وافتراضات قابلة للتخصيص لمعدل النمو والسحب. استمتع بمشاهدة فيديو إرشادي لتجهيز علامات التبويب الخاصة بك بسرعة.

4. جدول صافي الثروة المنزلية من SquawkFox

يمكن للعائلات في الولايات المتحدة وكندا حساب صافي ثروتها المنزلية بسهولة، بفضل SquawkFox. يمكن استخدام جدول البيانات الرقمي هذا أيضًا كورقة عمل قابلة للطباعة، مع أعمدة واضحة للأصول والالتزامات.

يقوم هذا الجدول بتفصيل أرصدتك حسب نوع الحساب لتحديد أين تحتفظ بثروتك أو ما الذي يقلل من معدل ادخارك. أحد الجوانب السلبية هو عدم القدرة على إضافة المزيد من الصفوف لتتبع أصول محددة، على الرغم من أنه يمكنك تجميع الأرصدة ضمن فئة “أخرى”.

تُعد هذه الأداة وميزانية المنزل نقطتي بداية ممتازتين لمتابعة خطة مالية.

5. جدول صافي الثروة والميزانية والـ FIRE الشامل

يقدم جوني أفريكا جدول بيانات رائعًا لصافي الثروة والميزانية لمجتمع FIRE (الاستقلال المالي والتقاعد المبكر). يمكن الوصول إليه عبر Google Sheets أو Microsoft Excel، مع مرونة كبيرة للتخصيص وعرض تقارير ملونة ومتعمقة.

تُغذى جميع البيانات في علامة تبويب لوحة التحكم (dashboard)، ولكن يمكنك إدخال معلومات مفصلة في علامات التبويب التالية:

• التدفقات النقدية (الدخل، المصروفات، الضرائب، المدخرات، والديون)
• التدفقات النقدية خلال فترة FIRE (مقارنة التدفقات الداخلة والخارجة لسيناريوهات FIRE المختلفة)
• البيانات الأولية للرسوم البيانية (متوسط المصروفات والمصروفات الفعلية حسب المصروفات المنزلية الشهرية)
• بيانات صافي الثروة (رصيد الأصول والالتزامات الشهري حسب الحساب)

ساعد هذا التنزيل جوني على تحقيق FIRE في سن 34. إنه بلا شك أحد أكثر جداول بيانات صافي الثروة تفصيلاً.

6. جدول بيانات ملخص صافي الثروة من Microsoft 365

سيستمتع محبو Microsoft Excel الذين يبحثون عن جدول بيانات بسيط بـ ملخص صافي الثروة من Microsoft 365. يحتوي هذا الجدول على علامات تبويب منفصلة للأصول والالتزامات، حيث يمكنك إدخال الرصيد الإجمالي لكل نوع حساب لعرض حساب إجمالي على لوحة التحكم.

قد تجد هذا الخيار جذابًا إذا كنت تفضل البساطة. أحد عيوب جدول البيانات اليدوي مقارنةً بـ متتبع صافي الثروة التلقائي هو الحاجة إلى تحديث كل بند يدويًا.

على الرغم من أن هذا الجدول لن يُنشئ تقييمًا مفصلاً لأصولك وديونك، إلا أنه مناسب عندما تكون لديك حالة مالية بسيطة أو ترغب في الحد الأدنى من الصيانة.

الأفضل لـ: الحد الأدنى من وقت التحديث

7. جدول بيانات صافي الثروة من The Retirement Manifesto

يقدم فريتز في The Retirement Manifesto قالبًا لصافي الثروة لمساعدتك في تحديد تاريخ تقاعدك المبكر. إنه مثالي لأولئك الذين يسعون لتحقيق الاستقلال المالي والتقاعد المبكر (FIRE) أو يرغبون في تتبع توزيع أصولهم الاستثمارية مع صافي ثروتهم.

يحتوي جدول البيانات المجاني هذا على ثلاث علامات تبويب:

• بيان صافي الثروة: يحسب قيم أصولك بعد الضريبة والأصول ذات المزايا الضريبية والديون المستحقة لتحديد صافي ثروتك الحالي.
• توزيع الأصول: تتبع النسبة المئوية للمحفظة من الأسهم والسندات والنقد والاستثمارات البديلة حسب نوع الحساب (خاضع للضريبة، مؤجل الضريبة، ومعفى من الضريبة).
• لوحة نتائج FIRE: قارن أصولك ودخل التقاعد ومعدل السحب المخطط له للحصول على “نقاط الاستقلال المالي” (FI Score). تشير النتيجة الجيدة إلى مدى قربك من تحقيق الاستقلال المالي.

الأفضل لـ: تحليل صافي الثروة وتوزيع الأصول الاستثمارية

8. جدول صافي الثروة من Young Adult Money

سيقدر الأشخاص المؤهلون للحصول على إعفاء من قروض الطلاب الفيدرالية التخصيص الذي يقدمه Young Adult Money. يمكن لهذا الجدول استبعاد قيمة ديون قروض الطلاب القابلة للإعفاء، مع الأخذ في الاعتبار قيمة ديونك المتبقية وأصولك.

لذلك، تحسب هذه الميزة صافي الثروة مع وبدون قروض الطلاب المؤهلة لبرنامج إعفاء قروض الخدمة العامة (PSLF) أو خطط السداد القائمة على الدخل (IBR). قد يكون الإعفاء بعيدًا لعدة سنوات، لكن القدرة على تصور صافي ثروتك المستقبلي بدقة تمنحك راحة البال.

يتضمن هذا الجدول فئات فريدة لتتبع الأصول، مثل حسابات التوفير الصحية (HSAs). كما أنه ممتاز في تفصيل أرصدة الديون حسب حساب معين.

الأفضل لـ: إعفاء قروض الطلاب

9. حاسبة صافي الثروة Vertex42

تتتبع حاسبة صافي الثروة Vertex42 أصولك والتزاماتك باستخدام Microsoft Excel و Google Sheets. تتتبع الرصيد الإجمالي حسب نوع الحساب. على سبيل المثال، يمكنك إدراج الرصيد المجمع لحسابات التوفير أو التقاعد الخاصة بك بدلاً من إدراج كل منها على حدة.

يمكنك إضافة حسابات فرعية لفئات الأصول التالية:

• النقد
• الاستثمارات
• الممتلكات
• التقاعد

يمكن لفئات الالتزامات تقسيم ديونك حسب نوع القرض والالتزامات المالية المشتركة الأخرى. تصميمها البسيط يمكن أن يسهل اكتشاف طرق زيادة صافي ثروتك.

الأفضل لـ: المبتدئين في تتبع صافي الثروة

10. بيان صافي الثروة من Spreadsheet123

يمكن إعداد بيان صافي الثروة المباشر من Spreadsheet123 في دقائق معدودة. كما يتيح إضافة صفوف إضافية عندما ترغب في بيانات أكثر دقة أثناء تتبع الأصول والخصوم. تتحدث الحسابات تلقائيًا، مما يجعله جدول بيانات سهل الاستخدام للمبتدئين.

تشمل الفئات المُعدة مسبقًا:

• النقد والحسابات المصرفية (الأصول)
• الاستثمارات (الأصول)
• الممتلكات الشخصية (الأصول)
• الديون الجارية (الخصوم)
• الرهن العقاري (الخصوم)
• القروض (الخصوم)

قد يعجبك أيضًا التصميم البسيط والألوان الهادئة التي تساعد في جعل استخدام جدول بيانات صافي الثروة أقل إرهاقًا. إنه متاح لبرنامج Microsoft Excel أو Google Sheets.

الأفضل لـ: مستخدمي Microsoft Excel

الأسئلة الشائعة

فيما يلي عدة أسئلة تستحق الطرح عند مقارنة قوالب صافي الثروة.

ما هو أفضل جدول بيانات مجاني لصافي الثروة؟

لا يوجد بالضرورة متتبع لصافي الثروة “مقاس واحد يناسب الجميع”، ولكن عوامل المقارنة هذه يمكن أن تساعدك في اختيار الأفضل الذي يلبي تفضيلاتك:

• الاستراتيجية: بعض جداول البيانات تُبقي الأمور بسيطة وتتتبع الرصيد الإجمالي فقط حسب نوع الأصل أو الخصم. بينما توفر أخرى مساحة لإدراج رصيد كل حساب ضمن فئة فرعية.
• تتبع الأداء: قد يخزن جدول البيانات بيانات شهرية يمكنك الرجوع إليها عند مراجعة تقدمك المالي. الوصول إلى البيانات التاريخية مفيد، ولكن حدد ما إذا كان لديك الوقت لإدخال البيانات الإضافية.
• التخصيص: هل يمكنك إدراج صفوف إضافية لمزيد من الحسابات أو أعمدة لتتبع شهري متعمق؟
• التصميم: يمكن أن تتمتع جداول البيانات بإمكانيات استثنائية لا توفرها البرامج الأخرى، ولكن يجب أن يكون التصميم سهل الاستخدام حتى تتمكن من إطلاق العنان لإمكاناته الكاملة.
• ميزات إضافية: يُدرج بعض المصممين أدوات تتبع وتحليل للاستقلال المالي، أو الاستثمار، أو جدول بيانات للميزانية. للتسهيل، يمكنك تتبع مقاييس متعددة ضمن نفس الورقة.

كيف تحسب صافي ثروتك باستخدام جدول بيانات؟

يمكنك حساب صافي ثروتك عن طريق طرح إجمالي التزاماتك من إجمالي قيمة أصولك. تتيح لك معظم جداول البيانات إدخال مبلغ بالدولار حسب نوع الحساب أو الدين. يقوم البرنامج تلقائيًا بحساب إجمالي أصولك وديونك لإيجاد الفرق.

على سبيل المثال، يبلغ صافي ثروتك 750,000 دولار أمريكي عندما يكون لديك مليون دولار أمريكي من الأصول المجمعة، ولكن 250,000 دولار أمريكي من الالتزامات مثل الرهن العقاري وديون بطاقات الائتمان.

هل توجد أداة مجانية لتتبع صافي الثروة؟

بالإضافة إلى استخدام جدول بيانات لصافي الثروة، يمكنك التفكير في استخدام Empower. يربط هذا التطبيق المجاني حساباتك المصرفية والاستثمارية ويتتبع أرصدة ديونك تلقائيًا لتحديث صافي ثروتك. يمكنك أيضًا إضافة حسابات يدوية لعرض صورتك المالية الكاملة.

ملخص

تتوفر العديد من جداول بيانات صافي الثروة المجانية التي يمكن أن تساعدك في مراقبة صافي ثروتك بسهولة.

يمكن أن تكون هذه الجداول بسيطة أو متقدمة حسب رغبتك، سواء كنت ترغب في تتبع صافي ثروتك الحالي أو مقارنة التغيرات شهريًا أو حسب حساب معين.